Донецкие менеджеры зарабатывали на махинациях с кредитами, используя базы данных своих клиентов

В последнее время как-то очень резко участились случаи мошенничества в сфере банковских кредитов. Идейные наследники дела Великого комбинатора, разумеется, не могли обойти своим вниманием столь благодатную возможность решить свои финансовые проблемы – ведь зачастую банки не могут похвастаться стопроцентной защитой от преступных посягательств чересчур предприимчивых граждан. Донецкие кидалы, разумеется, традиционно не остаются в стороне и даже пытаются привнести в это дело свою собственную «изюминку», этакое «ноу-хау»...

Помнится, некая мадам умудрилась «подписать» на левые кредиты пенсионеров, которые у нее в непосредственном подчинении и работали. Достичь этого было сравнительно легко – пожилые и, откровенно говоря, весьма недалекие люди сделали все, что от них требовалось.

Но когда перед ними замаячила «веселенькая» перспектива усесться на скамью подсудимых и выплачивать свои кровные деньги за все, чем с их помощью отоварилась предприимчивая дама, разум возобладал. Пенсионеры тут же разговорились, и мадам натурально угодила под суд. Но это так, к слову.

Впрочем, если внедрение мошенника происходит, что называется извне, тут как бы все понятно. Но – гораздо хуже, если мошенник – свой и «крысятничает» уже с другой стороны пресловутого прилавка. Такого и вычислить-то не всегда удается. По одной простой причине – в этом случае у преступника имеется куда больше возможностей замести следы…
 

Кредитные истории

Вся эта, достаточно неприятная для одного из донецких банков, история, могла бы никогда и не всплыть наружу – уж больно хитер был некий 22-летний Рома Гавренко. Но, в отличие от своего идейного наставника, О. Бендера, сей персонаж не собирался чтить Уголовный кодекс, занимаясь отъемом чужих средств. Более того, он, в конечном счете, перешел на откровенную уголовщину, потерял всякую осторожность от собственной безнаказанности. Иными словами, парень, как это часто бывает, погорел из-за жадности и отсутствия фантазии.

А началось все с того, что к донецким правоохранителям обратились за помощью руководители одного из банков – им показалось весьма странным одно обстоятельство – из банка таинственным образом за очень короткий срок просто исчезло около 40 тыс. гривень. Впрочем, найти виновника особого труда не представило – им оказался бывший менеджер, тот самый Роман.

Мы все слишком часто наблюдаем этих ребят – они вкалывают, как грузчики практически в каждом магазине – оформляют кредиты, в основном, на бытовую технику. Так работал и Роман в одном из крупных донецких магазинов, торговавшем, помимо прочего, мобильными телефонами. Он оформлял анкеты-заявления, вводил их в систему АРМ «Кредиты-Oracle». Но вот какая штука – парню, очевидно, зарплаты было крайне мало, поэтому он попросту оформлял эти самые кредиты на «левые» документы – краденые или утерянные паспорта.

Как сообщила «КОМИТЕТУ» старший помощник прокурора Ворошиловского района Донецка Ирина ОЛЬМЕЗОВА, следствию удалось установить все, без исключения «художества» вороватого менеджера. Он проработал всего два месяца, но навредить «родному» банку за это время умудрился предостаточно. Практически каждый день он оформлял по два-три «левых» кредита, присваивая весьма дорогие мобильные телефоны себе. Со сбытом у него, очевидно, не было никаких проблем.

Как и с поставкой чужих паспортов – их у него было достаточное количество. К сожалению, следствию так и не удалось установить подельника Романа, поставляющего ему эти документы. Парень не очень-то откровенничал на эту тему, да и вину свою категорически отрицал, категорически отказавшись от дачи показаний. Он, дескать, вообще тут ни при чем. Но, мало-помалу, с помощью свидетелей, картину все-таки удалось восстановить.

 
Сомневаться в наших деньгах?

Обращает на себя внимание одно немаловажное обстоятельство – многие из «клиентов» салона мобильной связи, у которых впоследствии были крайне неприятные беседы с работниками банка, могли быть и повнимательнее. Ну, конечно же неприятно доказывать, что ты не верблюд и не брал никаких кредитов, с пеной у рта доказывая свою невиновность…

В чем заключалось своего рода «ноу-хау» от Ромы? Все просто – к его столу подходил человек, желавший оформить кредит. Парень брал его документы – паспорт, идентификационный код и простил «немного подождать». Сам снимал копии с этих, крайне важных для кредита, бумаг, затем говорил клиенту, что в кредите ему отказано и возвращал документы. Тот уходил, а вездесущий Рома преспокойно оформлял кредит…

Это уже потом непосредственные начальники Романа обратили внимание на некие странности в поведении своего бывшего менеджера. Большинство запомнили его как хитрого, чрезмерно услужливого и крайне неуравновешенного человека.

Одна из его бывших коллег вспомнила, как Роман на одной из вечеринок стал к ней откровенно клеиться. Его несколько понесло и он вдруг принялся расхваливать самого себя – дескать, как он крут, как велик, да и денег у него куры не клюют – в любой момент может «подзаработать» столько, сколько надо. И вообще - все у него «вот где», орал подвыпивший парень, сжимая кулак, да и банк этот он «имел ввиду», как хотел. Девушка восприняла эти тирады за обычное хвастовство, но однажды она стала невольным свидетелем, как какой-то парень в кафе передавал Роману краденые паспорта с идентификационными кодами.

Уже после того, как Роман уволился с работы, девушка нашла в своем рабочем столе какие-то документы. Поняв, что ее натурально хотят подставить, она тут же доложила руководству о странной находке. С этого, собственно, и началось внутреннее расследование.

Мошенник «на доверии»

Вот так! Теперь-то, в этом банке, наверняка, совсем другая система работы с менеджерами. Во время следствия выяснилось, что Романа практически никто не контролировал, все трудились, что называется, на полном доверии. Парень его, что называется, не оправдал.

По словам Ирины ОЛЬМЕЗОВОЙ, на сегодняшний день следствие по этому уголовному дело закончено и дальнейшую судьбу бывшего менеджера решит суд.

Но, что характерно, та же Ворошиловская прокуратура занималась мошенничеством в другом банке. Поразительно, но то, второе дело, похоже на это как две капли воды. С той лишь разницей, что «предприимчивым» менеджером оказалась девушка. Так что, вполне можно говорить о некоей тенденции, присущей работе банков.

Кстати, «ноу-хау» с ксерокопиями тоже повторилось. Очевидно, всем желающим взять чего-нибудь в кредит, стоит повнимательней следить за своими документами, а то неприятностей не оберешься.

Мошенники, разумеется, попадут под суд. Возможно, даже раскаются. Поразительно, сколько энергии тратится отдельными персонажами на всякие махинации – уму непостижимо! Ее бы, эту энергию, да в разумное русло! Увы, не у всех получается…

Александр АЛИЕВ